Несколько 10-ов больших европейских банков, в числе которых Barclays, UniCredit, Credit Suisse и Commerzbank, в ближайшее время активизировали деятельность по выводу непрофильных активов, неэффективных инвестиций и проблемных задолженностей в отдельные подразделения, созданные для реализации либо закрытия. По данным, собранным агентством Bloomberg, число таковых активов подросло с конца 2013 года на 65%, на нынешний день они добиваются $1,72 трлн. Посреди обстоятельств - ужесточение требований регуляторов и рост конкуренции посреди будущих покупателей.
В феврале Европейский центробанк (ЕЦБ) обнародовал характеристики стресс-тестов, которым в сегодняшнем году будут подвергнуты наикрупнейшие кредитные организации зоны евро. А именно, по условиям тесты показатель достаточности собственного капитала в кризисных ситуациях не должен опускаться ниже 5,5% от общего размера активов. ЕЦБ предложил банкам дешевенькую наличность на четыре года при условии, что они прирастят кредитование. Продажа проблемных долгов и неэффективных активов обязана вызволить капитал для роста кредитования, не считая того, ужесточение правил регуляторами делает некие активы наименее прибыльными. «Список сделок такового рода сейчас больше, чем когда бы то ни было. Банкиров стимулируют к продаже регуляторы, но также есть и влияние рынка, способствующее продаже таковых активов, чтоб возвратиться к неплохим прибылям. На данный момент банки находятся в наиболее удачном положении, чем ранее, чтоб продавать непрофильные активы»,- заявил Джоди Гундерсон из инвесткомпании CarVal Investors, активно скупающей кредитные ранцы.
По словам Фредерико Монтеро из американской брокерской компании Cushman & Wakefield, в течение почти всех лет инвесторы желали брать банковские активы, но банки не были готовы их продавать. Сейчас, когда банки согласны продавать их, разные инвестфонды готовы биться за эти активы. «Два года назад все говорили о 20-процентной окупаемости инвестиций. Восемь либо 10 месяцев назад в Англии и Ирландии стало ясно: чтоб выиграть, инвесторы должны снижать свои ожидания из-за значимой конкуренции, и окупаемость инвестиций снизилась до 10% и ниже»,- заявил он. По данным Cushman & Wakefield, за 1-ое полугодие сегодняшнего года банки продали $54 миллиардов европейских кредитных ранцев, что наиболее чем в семь раз больше, чем за этот же период 2013 года.
В мае банк Barclays сказал о собственных планах реализовать части активов, в том числе в Испании и Италии, также некие длительные корпоративные кредиты. В конце июня банк выделил эти активы на сумму $777 млн в отдельное подразделение. Credit Suisse сделал соответственное подразделение еще в октябре, куда вывел такие направления, как инвестиции и банковские сервисы личным клиентам. UniCredit в марте начал оценивать количество проблемных кредитов, чтоб реализовать их. Германский Commerzbank уже продал кредиты на коммерческую недвижимость в Испании и Португалии на сумму $4,4 миллиардов компаниям Lone Star Funds и JPMorgan Chase, также кредиты в Стране восходящего солнца на $700 млн инвесторам во главе с компанией PAG.
Яна Рождественская